精准拦截涉诈取现，中信银行保定分行营业部书写金融担当

2025-04-21 10:53:33

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　　在金融安全的广袤战场上，每一次交锋都关乎民众的切身利益。近日，中信银行保定分行营业部凭借工作人员敏锐的反诈“嗅觉”，成功拦截一起涉诈资金取现事件，为百姓牢牢守护住“钱袋子”，赢得公安机关的高度赞誉，并获书面表扬。

　　事发当日，一位异地男子行色匆匆地踏入该行，要求支取2万元现金，声称此乃收回多年前的借款，欲用于支付装修款项。柜员在常规询问过程中，职业的敏感性使其察觉男子的回答含糊其辞，疑云顿生。联想到公安部门“资金快打”的预警要求，柜员进一步细究账户明细，诸多疑点浮出水面：该账户新近开立，他行账户刚转入相近金额资金，且男子刻意挑选中午值班人员较少之时前来取款，种种迹象，无不透露出异常。

　　为求真相，柜员要求男子提供与转入方的联系记录。仔细核实后发现，手机号机主与入账账户户名并不相符，而聊天记录中“善款”“链接”等敏感词汇更是令人警觉。面对柜员的询问，男子却拒绝透露对方身份信息，情况愈发可疑。柜员当机立断，迅速将情况报告给会计经理。

　　会计经理处变不惊，以系统故障为由巧妙拖延时间，同时争分夺秒联系反诈中心并果断报警。反诈中心闻警而动，迅速出警。抵达现场询问后，证实男子确有重大嫌疑，随后将其带离调查。经确认，该账户资金正是涉诈资金分散取款的一部分。中信银行保定分行营业部此次精准拦截行动，不仅仅是一次普通的业务操作，更是社会责任担当的生动诠释，彰显了该行专业精湛的反诈能力。

　　展望未来，中信银行保定分行营业部将持续秉持“金融为民”理念，认真履行社会责任，不断深化警银协作机制。同时常态化开展反诈宣传教育活动，为保护人民群众的财产安全保驾护航，为维护金融秩序的稳定贡献力量。