中信银行承德分行成功堵截贷款诈骗取现风险事件

2025-01-02 15:53:23

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　　中信银行承德分行营业部凭借员工的高度警觉与专业素养，成功阻止了一起贷款诈骗取现风险事件，为客户资金安全保驾护航。

　　日前，一位中年男子在他人陪同下来到中信银行承德分行营业部要求办理现金取款业务。柜员发现该银行卡为异地新开且跨省取现，客户对取现原因含糊其辞，资金来源也语焉不详，且二人非亲属关系。进一步核查发现，该笔资金为贷款发放。在核查期间，客户又提出转账要求，但无法准确说出收款人姓名。

　　结合种种疑点，支行工作人员将客户单独引导至贵宾区了解情况。原来，客户被他人诱导在网上申请银行贷款，欲将资金汇入指定账户进行投资，原因为对方向其承诺高收益回报。支行工作人员随即向反诈中心汇报，并讲解非正规渠道贷款的危害及替他人过渡资金的风险，此时公安机关民警也通过电话进行防诈风险提示。最终该客户放弃了取款念头，并在工作人员指导下完成了还款操作，避免了资金损失。

　　后续，公安机关根据该行提供的线索进行调查，发现已有多名人员被诱导办理贷款上当受骗，现已对相关涉案人员进行抓捕。

　　中信银行承德分行始终坚持“人民至上”，不断提升员工风险识别能力，强化员工的专业素养，进一步深化警银协作机制，共同筑牢金融安全防线，守护老百姓的“钱袋子”。