民生银行衡水分行警营联动筑防线，慧眼识诈护民生

2025-07-24 10:31:43

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　　6月23日，民生银行衡水某支行凭借敏锐的风险意识和高效的警银协作机制，成功拦截一起电信网络诈骗案件，为客户避免了7.5万元的经济损失，以实际行动守护了群众的“钱袋子”。

　　当天，客户来到支行办理大额转账业务。服务经理小许在受理业务时发现多处异常：一是收款方身份存疑，客户声称收款人为“三叔家弟弟”，但其微信备注却显示为“某某财务”，明显矛盾;二是资金来源不清，银行流水显示资金实为张某近期通过网贷获取，但其坚称是“家人转入”;三是转账用途表述模糊，客户对资金用途的解释前后不一，逻辑混乱。支行营运主管迅速启动风险核查机制，综合判断客户可能遭遇了电信诈骗。

　　尽管客户情绪激动、坚称未被骗，支行员工仍耐心劝导，并立即上报当地反诈中心请求协助。在反诈中心民警和银行工作人员的共同努力下，通过反复讲解诈骗案例和风险提示，最终使客户意识到自己被骗，成功拦截了其账户内的7.5万元资金，避免了更大损失。

　　此次事件中，该支行以高度的专业素养和责任感，展现了金融机构在反诈工作中的重要作用。反诈中心特发来表扬信，对支行员工的敏锐洞察力和果断处置表示高度认可，并希望进一步加强警银协作，在客户尽职调查、可疑交易排查、涉诈资金管控等方面深化合作，共同筑牢反诈防线，为打击电信网络诈骗犯罪贡献力量。